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【間違えると】つみたてNISAの口座を別の金融機関へ変更する方法【とても大変】

 

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つみたてNISAは新規口座開設手続きの中で並行して申込ができます。特別な理由がない限りは同時に申込を済ませたほうが後々便利ですが、申込後に「やっぱりこっちの証券会社にしようかな」と考えが変わった場合は、ちょっと面倒な変更手続きをしないといけません。

 

私は楽天証券でつみたてNISAをやる予定でしたが、誤ってSBI証券で申込をしてしまったので変更する羽目になりました。決してアニメを見ながら申込をしていたからではない。

 

認めたくないものだな、自分自身の、若さゆえの過ちt(ry

 

つみたてNISAの金融機関変更手続きについて

投資枠の使用状況で変更のタイミングが変わる

SBI証券から楽天証券につみたてNISA口座を変更するにあたり、両証券会社のサイトで変更の条件やタイミングなどを確認しました。

 

まず本年中に変更する場合は、非課税投資枠を一度も使用していないことが条件で、9月30日までに楽天証券へ必要書類を提出したら、2019年分は楽天証券でつみたてNISAができるとのこと。


しかし一度でも非課税投資枠を使用した場合は、変更手続きは10月1日以降となり、楽天証券でのつみたてNISA開始は2020年からとなってしまうそうです。私は前者だったので特に問題はありませんでした。


仮に枠を使用して変更した場合、SBI証券で購入した金融商品は楽天証券に移動出来ません。非課税期間内で保有し続けるか、売却するしかないとのこと。利益マイナスだったら保有、プラスだったら売却ですかね。まあそのときの状況にもよりますが。

 

変更手続き開始

 まずはSBI証券から「金融商品取引業等変更届出書」を入手しなければなりません。しかしながら取り寄せはカスタマーサービスセンターに電話してねってアナウンス。携帯キャリア乗換のための解約手続きとかそうなんですけど、この手の依頼って大体電話オンリーなんですよね。しかも平日8時~18時みたいに曜日時間限定されてるからやりにくいったらありゃしない。

 

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電話が面倒だったので、試しにログイン後の「お問い合わせ」にある・・・

 

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試しにWEBフォームから「NISA口座を他社に変更したいから、必要な書類を送ってクレメンス」って依頼してみたら・・・

 

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すぐに答えが返ってきたという。

 

おぉ、なんだ、いけんじゃん

 

数日後にSBI証券から「金融商品取引業等変更届出書」が届きますので、「日付」と「名前」だけ記入して速攻で送り返します。このタイミングで今度は楽天証券側でNISA口座を申し込みます。

 

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数日後にSBI証券から「勘定廃止通知書」が、楽天証券から「NISAスターターキット」が郵送で届きます。スターターキットの中身は「非課税口座開設届出書」と「マイナンバー通知届出書」が入っていますが、「マイナンバー通知届出書」は事前に登録している場合不要です。「非課税口座開設届出書」は開設方法を3択の中から選んでチェックするだけで終了です。

 

あとは返信用封筒に「勘定廃止通知書」「非課税口座開設届出書」を入れて送り返すだけ。楽天証券のサイトで開設までの進捗状況を見ることが出来ますので、気長に待ちましょう。税務署の審査が入りますので、やや時間がかかるようです。

 

まとめ

【SBI証券サイド】

1.「金融商品取引業等変更届出書」を送るよう依頼。

2.「金融商品取引業等変更届出書」が届いたら必要事項記入の上、返送。

3.「勘定廃止通知書」が届く。

 

【楽天証券サイド】

1.NISA口座を申し込む。

2.「非課税口座開設届出書」が届くので必要事項を記入。

3.「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」を返送。

4.税務署へ申請し承認後にNISA口座が開設。

 

私の現在の進捗状況は楽天証券サイドの「3」です。この時点でかなり時間がかかってますので、NISA口座は無暗に変更しないことをオススメします。あっちにフラフラこっちにフラフラは良くないですよ。竹達彩奈が結婚したから推しを水瀬いのりに変更するような軟弱者は特に気を付けたほうがいいでしょう。

 

その話題、いる?